La simplicité au service de votre avenir
Mon accompagnement
Une relation de confiance. Une vision d’ensemble.
Comprendre votre réalité, vous expliquer les options et faire le point avec vous au fil du temps : un accompagnement personnel pour les décisions qui comptent.
Christian Loubert · Prospérité Services Financiers · Québec
Votre conseiller à Québec
Christian Loubert
Conseiller en sécurité financière
Représentant de courtier en épargne collective et en marché dispensé
Vous avez bâti votre patrimoine avec du travail, de la prudence et des choix personnels. Pour bien vous accompagner, je veux comprendre ce qu’il représente pour vous, pas seulement connaître sa valeur.
Avec Prospérité Services Financiers, je relie les discussions sur vos placements, vos assurances et vos liquidités à vos projets de retraite et à vos priorités familiales.
Une relation personnelle
Vos questions, vos habitudes et ce qui vous préoccupe font partie de la discussion. L’objectif est de mieux comprendre votre situation avant de proposer un changement.
Des explications accessibles
Vous n’avez pas à maîtriser le vocabulaire financier. Nous prenons le temps d’expliquer les options, leurs coûts, leurs risques et leurs limites.
Une vision qui relie vos décisions
Une somme à investir, un retrait à prévoir ou une protection à revoir : chaque sujet est examiné en tenant compte du reste de votre situation.
Comment nous commençons
Une étape à la fois. Sans tout changer d’un coup.
Le premier échange sert à faire connaissance. Si nous décidons de poursuivre, nous précisons les renseignements nécessaires, les décisions à examiner et la façon de travailler ensemble.
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Parler de ce qui compte pour vous
Vos projets, vos préoccupations et ce qui vous amène à me consulter. Nous discutons aussi de l’accompagnement que vous recherchez.
Le point de départ : vos attentes et vos priorités.
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Mettre les éléments en perspective
Nous examinons les renseignements utiles : placements, revenus, protections, liquidités, engagements et besoins à venir. Le portrait se précise selon les services envisagés.
Le repère : ce que vous avez déjà et ce qui mérite une attention.
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Choisir en comprenant les conséquences
Nous comparons les solutions pertinentes, leurs coûts, leurs risques et leurs conditions. Les conséquences d’un transfert ou d’un remplacement font aussi partie de la discussion.
La décision : des choix expliqués avant de donner votre accord.
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Mettre en place et convenir du suivi
Nous organisons les démarches acceptées, les documents à compléter et les points à vérifier. Nous précisons ensuite les modalités de communication et les prochaines rencontres.
La suite : des actions et un suivi convenus ensemble.
Une première rencontre ne vous engage pas à transférer vos placements, à remplacer vos assurances ou à changer de banque.
La relation dans la durée
Le suivi ne s’arrête pas au rendement.
Vos placements méritent une revue. Vos projets, vos besoins de revenu et vos protections aussi. Nos échanges servent à remettre les décisions dans le contexte de votre vie.
Un départ à la retraite, une vente immobilière, un héritage ou un changement familial peuvent justifier un nouveau point de situation entre les rencontres prévues.
Mettre votre situation à jour
Revoir ce qui a changé dans vos revenus, vos dépenses, vos engagements, vos objectifs ou les besoins de vos proches.
Examiner les solutions en place
Faire le point sur vos placements, vos liquidités et vos protections, selon les services confiés, vos échéances et les conditions des produits.
Préciser les prochaines actions
Distinguer ce qui reste pertinent, ce qui doit être approfondi et ce qui mérite un ajustement. Un suivi n’implique pas nécessairement un changement de produit.
Avec votre accord
Vos professionnels peuvent travailler dans la même direction.
Vous avez déjà un comptable ou un notaire? Leur rôle conserve toute sa place. Au besoin et avec votre autorisation, nous coordonnons les échanges utiles à vos décisions.
Chacun intervient dans son champ de compétence. Les avis fiscaux et juridiques particuliers sont à valider avec les professionnels concernés.
Avec votre comptable
Préciser les renseignements et les questions à examiner avant certains retraits, une vente importante ou d’autres décisions ayant des incidences fiscales.
Avec votre notaire
Repérer les éléments à revoir concernant vos intentions, vos bénéficiaires et vos documents, afin qu’il vous conseille sur leurs effets juridiques.
Avec votre conjoint ou vos proches
Lorsque vous le souhaitez et y consentez, inclure les personnes concernées dans certaines discussions. Le partage d’information est convenu avec vous.
Des bases claires
Vous savez ce qui est proposé. Et ce que cela implique.
Le fonctionnement de la relation, les services inclus et les coûts font partie de la discussion. Ils ne doivent pas rester des questions de côté.
Comprendre les frais
Les frais applicables aux solutions envisagées et la façon dont je suis rémunéré vous sont expliqués avant leur mise en place.
Examiner avant de changer
Les coûts d’un transfert, les garanties, l’accès à votre argent et les éléments fiscaux à valider sont examinés lorsqu’un changement est envisagé.
Préciser le service
Nous convenons de l’accompagnement retenu, des prochaines étapes et des modalités de suivi. Les limites des produits et des services sont aussi expliquées.
Votre participation compte aussi.
Me signaler les changements importants, fournir les renseignements nécessaires et participer aux rencontres permet de garder votre situation à jour. Vous pouvez poser vos questions avant de prendre une décision.
Avant de se rencontrer
Commençons simplement.
Que vous arriviez par recommandation ou que vous découvriez Prospérité, le premier échange commence par vos questions.
Dois-je préparer tous mes relevés avant le premier échange?
Non. Nous pouvons commencer par vos objectifs et vos questions. Si nous poursuivons, nous préciserons les documents nécessaires et le moyen approprié de les transmettre. N’envoyez pas de relevés ou de renseignements financiers sensibles par courriel ordinaire.
Puis-je vous rencontrer même si j’ai déjà un conseiller?
Oui. Le premier échange permet de présenter votre situation et l’accompagnement recherché. Toute décision de transfert ou de remplacement doit ensuite être évaluée en tenant compte de ce que vous détenez déjà.
À quelle fréquence allons-nous faire le point?
La fréquence dépend du niveau de service convenu. Elle est précisée avec vous au début de la relation. Un changement important dans votre vie peut aussi être l’occasion de communiquer entre les rencontres prévues.
Puis-je être accompagné de mon conjoint ou d’un proche?
Oui, lorsque vous le souhaitez et que vous consentez à sa participation. Nous précisons ensemble la place de cette personne dans la discussion et les renseignements qui peuvent être partagés.
Comment se déroulent les rencontres?
La formule est convenue ensemble : en personne, par téléphone ou en visioconférence, selon les besoins de l’échange. Le premier contact sert à organiser la rencontre; il ne réserve pas automatiquement une plage horaire.
La simplicité au service de votre avenir
Faisons connaissance. Parlons de la suite.
Vous cherchez un accompagnement personnel pour votre retraite et votre patrimoine? Prenons le temps de parler de votre situation et de vos attentes.
L’accompagnement est offert dans le cadre des autorisations professionnelles applicables et des modalités convenues avec vous. Les services, les frais et la fréquence du suivi sont précisés selon votre situation.
Ce contenu est général et ne constitue pas une recommandation personnalisée. Les produits et les stratégies comportent des risques, des frais et des conditions à examiner. Aucun rendement ni résultat fiscal n’est promis. Les questions juridiques et fiscales particulières sont à valider avec les professionnels concernés.
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