Un plan clair, des rencontres définies, une transparence totale.
Un accompagnement structuré pour suivre votre situation financière dans le temps, en respectant votre rythme et vos objectifs.
- 3 niveaux de service selon la complexité de votre situation.
- Nombre de rencontres et type de suivi définis à l’avance.
- Frais expliqués clairement, en ligne avec les nouvelles normes de transparence.
Pourquoi un programme d’accompagnement ?
Votre situation financière évolue : revenus, projets de retraite, fiscalité, famille, propriété… Un seul rendez-vous ne suffit plus. Le Programme d’accompagnement PROSPÉRITÉ met en place un suivi clair pour que vous sachiez toujours où vous en êtes.
L’objectif : réduire votre stress financier, prendre de meilleures décisions et garder le cap sur vos priorités – retraite, projets, succession, sécurité de votre famille.
Les niveaux de service PROSPÉRITÉ
Chaque niveau inclut un accompagnement humain, des explications simples et un suivi adapté à votre réalité.
Suivi de base structuré
- 1 rencontre principale par année.
- Revue globale de vos placements et de votre retraite.
- Mises à jour sur vos stratégies et ajustements au besoin.
Accompagnement retraite et projets
- 2 à 3 rencontres par année (retour + suivi).
- Projection retraite, décaissement et fiscalité.
- Suivi des ajustements importants (revenus, projet, changement de vie).
Suivi complet et personnalisé
- Rencontres plus fréquentes selon votre réalité.
- Coordination placements, assurances et solutions bancaires.
- Suivi serré des stratégies et accompagnement décisionnel.
Ce qui est inclus dans votre accompagnement
Peu importe le niveau choisi, vous bénéficiez d’un cadre clair et d’un point de contact unique qui vous connaît réellement.
- Analyse de votre situation financière globale (placements, retraite, dettes, protections).
- Plan de retraite et scénarios réalistes selon vos objectifs.
- Stratégies de décaissement et d’optimisation fiscale.
- Recommandations simples, sans jargon, avec des options concrètes.
- Suivi régulier pour ajuster le plan au fil des années.
Transparence des frais et nouvelles normes 2027
Le milieu financier évolue vers encore plus de clarté sur les frais. Dès maintenant, mon Programme d’accompagnement est pensé pour respecter cet esprit de transparence.
- Vous savez comment je suis rémunéré pour mon travail de conseil.
- Vous voyez la différence entre les frais de gestion des produits et ma rémunération de conseiller.
- Les coûts sont expliqués en langage simple, en dollars et en pourcentage.
L’objectif : que vous compreniez exactement ce que vous payez… et ce que vous recevez en retour comme accompagnement.
Comment se déroule un accompagnement PROSPÉRITÉ ?
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1. Rencontre découverte
Discussion simple sur votre situation actuelle, vos inquiétudes et vos projets (retraite, famille, propriété, dettes, objectifs de revenu…).
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2. Plan d’action et choix du niveau
Présentation d’un plan adapté à votre réalité, avec recommandations financières et proposition du niveau de service le plus logique pour vous.
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3. Suivi régulier dans le temps
Rencontres prévues au programme, révision des stratégies, ajustements selon vos changements de vie et vos nouvelles priorités.
Prêt à voir si le Programme PROSPÉRITÉ est pour vous ?
Un simple appel ou un court formulaire suffit pour commencer. On regarde ensemble votre situation, sans pression, et vous choisissez le niveau d’accompagnement qui vous convient.